El municipio de Naucalpan en el Estado de México es el que más operaciones financieras inusuales presentó durante 2020, detectadas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). El titular de la dependencia, Santiago Nieto Castillo, precisó que los territorios con mayor número de operaciones relevantes son las que arrojan anomalías.
Durante su participación en el Congreso “Qué le toca a quién. 1er Congreso Nacional Federalismo”, organizado por el Poder Judicial del Estado de México (PJEM), presentó una tabla con el número de anomalías detectadas en suelo mexiquense en los últimos tres años y explicó que las operaciones inusuales son aquellas en las “que se rompe el perfil transaccional del usuario de la banca”.
Durante 2020 el municipio que más operaciones de este tipo registró fue Naucalpan, con 3 mil 213; seguido de Tlalnepantla, con 3 mil 41 y el tercer puesto es ocupado por la capital del Estado de México, Toluca, con 2 mil 856. Les siguen Ecatepec con 2 mil 219; Huixquilucan, con mil 628; Acolman registró mil 482; en Cuautitlán Izcalli localizaron mil 412; en Atizapán de Zaragoza, mil 51; Tecámac, 724 y en Metepec, 695.
Señaló que este es un fenómeno que se presume está vinculado con el flujo de operaciones realizadas en los municipios y hay una relación entre el tamaño de la región y la actividad económica que desempeña.
Cómo los detectan
A propósito los indicadores que consideran riesgo y por los cuales detectaron la irregularidad es que fueron hechas a jóvenes menores a 30 años, cuya suma no va con su edad; se trata de sujetos investigados por las autoridades; son actividades vinculadas con el crimen organizado; hay poca permanecía de recursos; empresas de reciente creación; trasferencias significativas sin justificación y prestanombres.
Por otra parte, expuso que de enero de 2019 al 15 de febrero de 2021 en la entidad mexiquense fueron contabilizados 85 mil 484 reportes de operaciones inusuales. De éstas 92.2 por ciento de las fueron reportadas por instituciones bancarias; 4 por ciento por parte de transmisiones de dinero; 3 por ciento por sociedades financieras de objeto múltiple; y uno por ciento de otras fuentes como seguros, banca de desello, uniones de crédito y casas de bolsa.
Cabe señalar que la UIF ha revisado 8 mil 787 casos, de los cuales 333 podrían objetos susceptibles a ser analizados por la Unidad por diversas irregularidades. El escrutinio de estos casos fue hecho a través de un modelo de riesgo que evalúa 254 variables como las condiciones del sujeto, el origen de la transferencia, la variación, el monto de los recursos y la frecuencia de las transacciones.
Éste es el 'top 10'
Naucalpan: 3 mil 213.
Tlalnepantla: 3 mil 041.
Toluca: 2 mil 856.
Ecatepec: 2 mil 219.
Huixquilucan: Mil 628.
Acolman: Mil 482.
Cuautitlán Izcalli: Mil 412.
Atizapán: Mil 051.
Tecámac: 724.
Metepec: 695
Fuente: MILENIO
Autor: Mario C. Rodríguez